보이스피싱 계좌로 의심받는 이유는 따로 있다｜금융사기 연루 판단 기준
보이스피싱과 전혀 무관하다고 생각했는데 어느 날 갑자기 계좌가 지급정지되었다는 안내를 받는 경우가 있습니다. 많은 분이 범죄에 직접 가담했을 때만 금융제한을 받는다고 생각하지만, 실제 금융 현장에서는 개인의 주장보다 계좌에서 발생한 거래 기록과 자금 흐름이 먼저 판단 기준이 됩니다. 여러 사례를 살펴보면서 느낀 점은 금융기관이 보는 관점은 선의와 악의의 문제가 아니라, 해당 계좌가 사기 구조 안에서 어떤…